Kumpanija Tista' Jkollha Aktar Minn Isem Wieħed
Fin-negozju internazzjonali, il-kumpaniji spiss għandhom bżonn jivverifikaw ma' min qed jittrattaw. Isem il-kumpanija huwa normalment l-ewwel ħaġa li jiċċekkjaw. Iżda isem waħdu mhux dejjem biżżejjed biex jidentifika entità legali.
Il-kumpaniji jbiddlu isimhom, jiċċaqalqu għal indirizzi ġodda u jbiddlu s-sjieda. Madankollu, jistgħu jibqgħu eżattament l-istess entità legali. In-numri uffiċjali tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija jgħinu jistabbilixxu dik l-identità.
In-negozju internazzjonali jżid sfida oħra. Kull pajjiż għandu r-reġistri tan-negozju u s-sistemi ta' identifikazzjoni tiegħu stess. Allura kif jistgħu l-kumpaniji jidentifikaw entitajiet legali b'mod konsistenti bejn il-fruntieri?
Hawnhekk jidħol l-Identifikatur tal-Entità Legali (LEI).
Eżempju tajjeb huwa Wise, in-negozju fintech internazzjonali mwaqqaf mill-intraprendituri Estonjani Kristo Käärmann u Taavet Hinrikus.
Waħda mill-entitajiet legali fi ħdan il-grupp Wise, Wise Payments Limited, hija rreġistrata fir-Renju Unit u ħadmet taħt tliet ismijiet differenti.
Il-kumpanija oriġinarjament bdiet bħala Exchange Solutions Ltd. Saret TransferWise Ltd fl-2012 u adottat isimha attwali, Wise Payments Limited, fl-2021.
Matul dawn il-bidliet fl-isem, in-numru uffiċjali tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija, 07209813, baqa' l-istess. Tista' tivverifika dan fir-reġistru uffiċjali tal-Companies House.
Il-kodiċi LEI tagħha, 213800U4GNTXRFYZKG18, jirrakkonta storja simili. Wise irċieva l-LEI fl-2015, meta l-kumpanija kienet għadha TransferWise Ltd. Meta saret Wise Payments Limited fl-2021, l-LEI baqa' l-istess. Ir-rekord tal-LEI għadu jelenka TransferWise Ltd bħala l-isem legali preċedenti tagħha.
Din hija waħda mill-karatteristiċi ewlenin tas-sistema tal-LEI. Kumpanija tista' tbiddel isimha, iżda l-kodiċi LEI tagħha jkompli jidentifika l-istess entità legali. B'differenza min-numru ta' reġistrazzjoni nazzjonali, il-LEI jipprovdi wkoll standard internazzjonali komuni għall-identifikazzjoni ta' dik l-entità bejn il-fruntieri.
Il-Problema Mhix l-Ismijiet tal-Kumpaniji. Huma r-Reġistri Skonnessi.
Kull pajjiż għandu l-approċċ tiegħu stess għar-reġistrazzjoni u l-identifikazzjoni tan-negozji.
Fir-Renju Unit, il-Companies House jipprovdi reġistru pubbliku li jista' jiġi mfittex. Pajjiżi oħra jużaw formati ta' identifikazzjoni, sistemi ta' reġistru u regoli ta' divulgazzjoni differenti.
Għal kumpanija li qed tiċċekkja sieħeb tan-negozju barra mill-pajjiż, dan jista' joħloq xogħol bla bżonn.
L-ewwel, trid issib ir-reġistru nazzjonali korrett. Imbagħad trid tidentifika n-numru ta' reġistrazzjoni rilevanti u tiddetermina liema informazzjoni hija disponibbli. Ostakli lingwistiċi, estratti mħallsa u formati ta' dejta differenti jistgħu jikkumplikaw il-proċess.
Numru ta' reġistrazzjoni lokali jista' jaħdem perfettament tajjeb fi ħdan il-ġurisdizzjoni tiegħu stess. Id-diffikultà hija li wieħed juża diversi identifikaturi nazzjonali differenti b'mod konsistenti fi ħdan sistemi internazzjonali.
Dan huwa importanti meta banek, fornituri, istituzzjonijiet finanzjarji u negozji multinazzjonali jkollhom bżonn jaqblu rekords ta' kumpaniji minn pajjiżi differenti.
Isem mhux dejjem biżżejjed. Saħansitra numru ta' reġistrazzjoni jista' jeħtieġ kuntest addizzjonali biex jidentifika l-ġurisdizzjoni u r-reġistru korretti.
L-isfida hija li jiġi stabbilit punt ta' referenza komuni.
X'Iżid Kodiċi LEI mal-Numru ta' Reġistrazzjoni Nazzjonali
L-Identifikatur tal-Entità Legali huwa kodiċi uniku ta' 20 karattru li jidentifika entità legali.
Kull LEI isegwi l-istess standard internazzjonali, irrispettivament minn fejn topera l-kumpanija.
L-Global LEI Index jipprovdi aċċess pubbliku b'xejn għar-rekords tal-LEI. Il-Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) żżomm il-bażi tad-dejta.
Kull rekord fih informazzjoni ta' referenza standardizzata dwar l-entità legali. Din tinkludi l-isem uffiċjali tagħha, l-indirizz irreġistrat, il-forma legali u l-ġurisdizzjoni. Fejn disponibbli, jidentifika wkoll l-awtorità lokali tar-reġistrazzjoni u n-numru ta' reġistrazzjoni tal-kumpanija.
Negozju fil-Ġermanja, Singapor jew il-Kanada jista' juża l-istess kodiċi LEI biex jidentifika l-entità mingħajr ma jkollu bżonn standard ta' identifikazzjoni separat għal kull pajjiż.
Dan ma jfissirx li r-reġistri nazzjonali tal-kumpaniji saru bla bżonn. Jibqgħu sorsi awtorevoli ta' informazzjoni legali.
Minflok, il-LEI jipprovdi identifikatur internazzjonali komuni li jgħaqqad entità legali ma' dejta ta' referenza standardizzata u vverifikata.
Dik id-distinzjoni hija importanti.
Numru ta' reġistrazzjoni nazzjonali jidentifika kumpanija fi ħdan is-sistema tar-reġistrazzjoni domestika tagħha. LEI jagħmel l-istess entità legali eħfef biex tiġi identifikata bejn il-fruntieri.
X'Jiġri Meta Kumpanija Tbiddel Isimha?
L-eżempju ta' Wise jurina għaliex l-identifikaturi stabbli huma importanti.
Immaġina bażi tad-dejta ta' fornitur li għadha telenka TransferWise Ltd. Jasal kuntratt ġdid taħt l-isem Wise Payments Limited.
Min ikun qed jirrevedi d-dokumenti jista' jkollu bżonn jikkonferma jekk iż-żewġ ismijiet jirreferux għall-istess entità legali.
In-numru ta' reġistrazzjoni tal-Companies House jipprovdi dik il-konferma. Il-LEI joffri referenza internazzjonali addizzjonali li taħdem fi ħdan sistemi differenti.
L-isem, l-indirizz irreġistrat jew is-sjieda ta' kumpanija jistgħu jinbidlu mingħajr ma jinħoloq entità legali ġdida.
Il-kodiċi LEI tagħha jkompli jidentifika dik l-istess entità.
Madankollu, il-kumpanija trid iżżomm l-informazzjoni marbuta mal-LEI tagħha aġġornata.
Hawnhekk tidħol l-importanza tal-validazzjoni tad-dejta tal-LEI.
LEI Huwa Aktar Minn Numru f'Bażi tad-Dejta
Il-kumpaniji ma jdaħħlux sempliċement id-dettalji tagħhom stess fil-bażi tad-dejta tal-LEI mingħajr verifiki indipendenti.
L-emittenti tal-LEI akkreditati mill-GLEIF, magħrufa bħala Local Operating Units (LOUs), jivvalidaw l-informazzjoni rilevanti kontra sorsi awtorevoli.
Dawn is-sorsi tipikament jinkludu r-reġistri uffiċjali tan-negozju. GLEIF iżomm Lista ta' Awtoritajiet ta' Reġistrazzjoni li tidentifika l-awtoritajiet ta' reġistrazzjoni rikonoxxuti.
Meta kumpanija tbiddel isimha legali jew l-indirizz irreġistrat, għandha wkoll taġġorna r-rekord tal-LEI tagħha. L-emittent jiċċekkja l-informazzjoni rilevanti kontra sorsi awtorevoli u evidenza ta' sostenn fejn meħtieġ.
Mhux kull qasam jista' jiġi vverifikat permezz ta' reġistru nazzjonali tal-kumpaniji biss. Ċerti relazzjonijiet ta' sjieda, pereżempju, jistgħu jeħtieġu dokumentazzjoni addizzjonali.
Dan il-proċess joħloq rekord standardizzat b'informazzjoni vvalidata b'mod indipendenti.
Madankollu, hemm limitazzjoni importanti. Ir-reġistri nazzjonali u r-rekords tal-LEI mhux dejjem jiġu aġġornati fl-istess ħin.
Il-kumpaniji jibqgħu responsabbli li jirrappurtaw il-bidliet rilevanti u jżommu l-informazzjoni tal-LEI tagħhom aġġornata.
Tista' Kumpanija Tbiddel il-Fornitur tal-LEI Tagħha Mingħajr ma Tbiddel il-Kodiċi LEI Tagħha?
Iva. U din hija mistoqsija li xi kultant niltaqgħu magħha fil-LEI System.
Negozju jista' jkun irreġistra l-LEI tiegħu permezz ta' fornitur wieħed iżda aktar tard jiddeċiedi li juża ieħor. Forsi jrid proċess ta' tiġdid aktar sempliċi, appoġġ aħjar għall-klijenti jew prezzijiet aktar kompetittivi.
Il-kumpanija m'għandhiex bżonn numru LEI ġdid.
LEI jidentifika l-entità legali, irrispettivament minn liema fornitur tas-servizz tagħżel il-kumpanija.
Is-sistema tal-LEI tagħmel distinzjoni bejn emittenti akkreditati u Aġenti ta' Reġistrazzjoni.
L-emittent jivvalida d-dejta tal-entità legali, joħroġ il-LEIs u jżomm ir-rekords uffiċjali.
Aġent ta' Reġistrazzjoni jgħin lin-negozji jimmaniġġjaw il-proċess prattiku. Dan jista' jinkludi r-reġistrazzjoni, it-tiġdid, il-ġbir ta' dokumenti, l-appoġġ għall-klijenti u l-komunikazzjoni mal-emittent.
L-Aġenti ta' Reġistrazzjoni jistgħu wkoll joffru prezzijiet kompetittivi. Billi jiġbru flimkien ordnijiet minn ħafna klijenti, jistgħu jiksbu termini kummerċjali li jippermettulhom jitolbu inqas mis-servizz dirett ta' emittent.
Jekk kumpanija teħtieġ tbiddel l-emittent tal-LEI tagħha, tista' tuża trasferiment tal-LEI biex tiċċaqlaq l-identifikatur eżistenti lejn emittent ieħor.
Il-kodiċi jibqa' mhux mibdul.
Il-bidla ta' Aġenti ta' Reġistrazzjoni mhux dejjem teħtieġ it-trasferiment tal-LEI bejn l-emittenti, speċjalment meta ż-żewġ aġenti jaħdmu mal-istess LOU.
Il-punt prattiku huwa sempliċi: kumpanija tista' tagħżel fornitur ta' servizz differenti mingħajr ma titlef l-identifikatur stabbilit tagħha.
X'Jiġri Jekk l-LEI Ma Jiġix Imġedded?
Kumpanija żżomm il-kodiċi LEI tagħha, iżda trid tirrivalida d-dejta assoċjata tal-inqas darba fis-sena.
Jekk il-kumpanija ma tlestix it-tiġdid annwali tagħha, l-istatus tar-reġistrazzjoni tal-LEI jinbidel minn ISSUED għal LAPSED.
Dan ma jfissirx li l-LEI jisparixxi jew isir disponibbli għal kumpanija oħra.
Status ta' LAPSED ifisser li l-kumpanija ma lestietx il-validazzjoni annwali meħtieġa fil-ħin.
Meta l-kumpanija tlesti t-tiġdid tal-LEI tagħha, l-emittent jerġa' jiċċekkja l-informazzjoni tagħha. Wara validazzjoni b'suċċess, l-istatus tar-reġistrazzjoni jirritorna għal ISSUED.
In-numru oriġinali tal-LEI jibqa' l-istess.
LEI skadut jista' ma jissodisfax ir-rekwiżiti regolatorji li jitolbu reġistrazzjoni tal-LEI attwali. Għalhekk, in-negozji għandhom jiċċekkjaw ir-regoli applikabbli għall-attivitajiet tagħhom minflok jassumu li s-sempliċi pussess ta' numru LEI huwa biżżejjed.
Hemm ukoll distinzjoni bejn kumpanija li tilfet it-tiġdid tagħha u waħda li legalment waqfet teżisti.
Jekk entità legali tinħall jew tgħaddi minn fużjoni, ir-rekord tal-LEI tagħha jirrifletti l-avveniment legali rilevanti. Is-sistema tal-LEI ma terġax tassenja dak l-identifikatur lil entità legali oħra.
Għaliex l-Identifikazzjoni Stabbli tal-Kumpaniji Hija Importanti Lil Hinn mir-Regolamentazzjoni
In-nies spiss jiddiskutu l-LEIs fil-kuntest tar-regolamentazzjoni finanzjarja. F'ċerti attivitajiet regolati, l-użu tagħhom huwa obbligatorju.
Iżda l-problema ta' identifikazzjoni sottostanti hija usa'.
In-negozji internazzjonali jaħdmu b'informazzjoni minn ħafna pajjiżi u sistemi. Bank jista' jkollu bżonn jaqbel rekords ta' klijenti. Fornitur jista' jkollu bżonn jivverifika parti kontraenti. Grupp multinazzjonali jista' jkollu bżonn jiddistingwi bejn sussidjarji b'ismijiet simili.
F'kull każ, l-organizzazzjoni teħtieġ tidentifika l-entità legali korretta.
Il-LEI jipprovdi referenza standardizzata li l-organizzazzjonijiet jistgħu jużaw fi ħdan dawk is-sistemi.
Ma jissostitwixxix id-diliġenza dovuta.
LEI ma jistabbilixxix jekk kumpanija hijiex finanzjarjament soda, affidabbli jew awtorizzata tidħol fi ftehim partikolari. Lanqas ma jikkonferma li persuna li tiffirma kuntratt għandha l-awtorità li tirrappreżenta l-kumpanija.
Dawk il-mistoqsijiet jeħtieġu verifiki separati.
Minflok, il-LEI jipprovdi mod konsistenti biex jiġi stabbilit għal liema entità legali tirreferi l-informazzjoni.
U billi kulħadd jista' jfittex fil-Global LEI Index b'xejn, in-negozji jistgħu jivverifikaw din l-informazzjoni ta' identità mingħajr ma jħallsu għall-aċċess għall-bażi tad-dejta tal-LEI.
L-Identifikatur Jibqa'. Id-Dettalji Jistgħu Jinbidlu.
L-isem legali, l-indirizz irreġistrat u l-fornitur tas-servizz ta' kumpanija jistgħu jinbidlu maż-żmien. Il-kodiċi LEI tagħha, madankollu, ikompli jidentifika l-istess entità legali.
Dak huwa l-valur tal-identifikazzjoni stabbli tal-kumpaniji.
Il-kumpaniji jridu jżommu l-informazzjoni marbuta mal-LEIs tagħhom aġġornata, anke meta d-dettalji tan-negozju tagħhom jinbidlu. L-identifikatur innifsu jibqa' l-istess.
Isem ta' kumpanija jgħidilna kif jissejjaħ negozju. Il-kodiċi LEI tagħha jgħinna nistabbilixxu eżattament liema entità legali hija.