Kif Identità Unika tan-Negozju Tista' Tgħin Tevita Żbalji fl-Iskrinjar tas-Sanzjonijiet
X'jiġri jekk il-kumpanija tiegħek għandha l-istess isem, jew isem simili ħafna, bħal entità fuq lista ta' sanzjonijiet?
Il-kumpanija tiegħek mhijiex issanzjonata. Is-sidien tagħha mhumiex issanzjonati. Jista' jkun li m'għandha ebda konnessjoni mal-entità ssanzjonata.
Iżda sistema awtomatizzata ta' skrinjar tara l-isem l-ewwel.
Fil-pagamenti internazzjonali, id-diliġenza dovuta tal-klijenti, u servizzi finanzjarji oħra, il-banek u istituzzjonijiet regolati oħra jiskrinjaw il-partijiet kontra sanzjonijiet u listi ta' sorveljanza oħra. Meta dawn il-kontrolli jiddependu fuq ismijiet u informazzjoni konvenzjonali oħra dwar il-kumpanija, ismijiet simili jistgħu jiġġeneraw korrispondenzi potenzjali li jeħtieġu iktar investigazzjoni.
Dan iqajjem mistoqsija importanti li isem tal-kumpanija waħdu mhux dejjem jista' jwieġeb:
Ma' liema entità legali qed nittrattaw tabilħaqq?
L-Identifikatur tal-Entità Legali (LEI) jipprovdi mod globalment uniku biex jiġu identifikati entitajiet legali madwar il-fruntieri. L-iskrinjar tas-sanzjonijiet la huwa l-użu oriġinali u lanqas l-uniku użu tal-LEI, iżda GLEIF dejjem iktar qed jiffoka fuq kif l-LEI jista' jagħmel l-iskrinjar tas-sanzjonijiet u l-kontra l-ħasil tal-flus iktar preċiż u effiċjenti.
L-istess isem ma jfissirx l-istess kumpanija
L-ismijiet tal-kumpaniji mhumiex unikament globali.
Kumpaniji bl-istess isem jew isem simili ħafna jistgħu joperaw f'pajjiżi differenti. It-traduzzjoni u t-traslitterazzjoni jistgħu wkoll ibiddlu kif jidhru l-ismijiet, u bażijiet ta' data differenti jistgħu jirreġistraw l-istess kumpanija taħt ismijiet ftit differenti.
Fl-iskrinjar tas-sanzjonijiet, dan joħloq problema reali.
Jekk sistema ta' skrinjar issib isem simili fuq lista ta' sanzjonijiet, tista' tiġġenera korrispondenza potenzjali. Dan ma jfissirx awtomatikament li l-kumpanija taħt reviżjoni hija ssanzjonata. It-timijiet ta' konformità jridu jevalwaw il-korrispondenza billi jużaw informazzjoni identifikattiva oħra.
Korrispondenzi żbaljati ta' dan it-tip ġeneralment jissejħu false positives.
Korrispondenzi żbaljati ta' dan it-tip ġeneralment jissejħu false positives. GLEIF enfasizza l-problema tal-korrispondenzi foloz fl-iskrinjar tas-sanzjonijiet u l-listi ta' sorveljanza u l-potenzjal li l-LEI jista' jagħmel l-identifikazzjoni tal-entitajiet iktar preċiża.
Isem jgħidlek kif tissejjaħ kumpanija. LEI jgħidlek liema kumpanija hija.
LEI huwa identifikatur alfanumeriku ta' 20 karattru li jidentifika b'mod uniku entità legali speċifika.
B'differenza minn isem ta' kumpanija, LEI huwa uniku globalment.
Rekord tal-LEI jgħaqqad dan l-identifikatur ma' data ta' referenza standardizzata dwar l-entità legali, inkluż l-isem legali uffiċjali tagħha, l-indirizz irreġistrat, il-ġuriżdizzjoni, u informazzjoni ta' reġistrazzjoni. Is-Sistema Globali tal-LEI tista' wkoll tipprovdi data tal-Livell 2 li tiddeskrivi relazzjonijiet parentali meta r-regoli ta' rappurtar ta' GLEIF jesiġu jew jippermettu r-rappurtar ta' dawk ir-relazzjonijiet.
Dan joħloq distinzjoni importanti.
Jekk żewġ kumpaniji jissejħu t-tnejn ABC Trading Ltd, l-ismijiet tagħhom biss jistgħu ma jipprovdux biżżejjed informazzjoni biex jiġu distinti minn xulxin.
Jekk waħda għandha LEI A u l-oħra għandha LEI B, is-Sistema Globali tal-LEI tidentifikahom bħala żewġ entitajiet legali separati.
Għall-iskrinjar tas-sanzjonijiet, din id-distinzjoni tista' tkun ta' valur kbir.
Kif jgħin l-LEI fl-iskrinjar tas-sanzjonijiet?
L-iskrinjar tradizzjonali tas-sanzjonijiet ħafna drabi jqabbel ismijiet, indirizzi, ġuriżdizzjonijiet, u karatteristiċi identifikattivi oħra.
L-LEI iżid għodda oħra: identifikatur tal-entità legali standardizzat u uniku globalment.
Meta kemm il-kumpanija taħt reviżjoni kif ukoll id-data rilevanti dwar is-sanzjonijiet jew ir-riskju jkun fihom LEI, is-sistemi jistgħu jqabblu l-identifikaturi direttament. L-LEIs jistgħu wkoll jipprovdu punt ta' referenza komuni li jgħaqqad informazzjoni dwar l-istess entità legali fost settijiet ta' data differenti.
Dan jgħin biex:
jiġi distint bejn kumpaniji b'ismijiet identiċi jew simili;
jitnaqqsu l-false positives ikkawżati mill-iskrinjar ibbażat fuq l-isem;
tiġi konnessa informazzjoni dwar l-istess entità legali fost bażijiet ta' data differenti;
titħaffef l-investigazzjoni ta' korrispondenzi potenzjali ta' sanzjonijiet;
tittejjeb il-preċiżjoni tal-proċessi ta' konformità awtomatizzati.
GLEIF esplora l-iskrinjar tas-sanzjonijiet bħala każ ta' użu tal-LEI ma' diversi organizzazzjonijiet fl-industriji finanzjarji u tad-data. GLEIF ħadem ukoll ma' OpenSanctions u Open Ownership fuq inizjattiva magħrufa bħala t-Transparency Fabric.
Fil-qalba ta' dan il-kunċett tinsab idea sempliċi: uża l-LEI bħala identifikatur komuni biex jinqabdu flimkien settijiet ta' data differenti.
It-Transparency Fabric turi lejn fejn sejjer dan
It-Transparency Fabric żviluppat minn GLEIF, OpenSanctions, u Open Ownership iġġib flimkien l-identità tal-entità legali, informazzjoni dwar is-sjieda, data dwar is-sanzjonijiet, u informazzjoni rilevanti oħra.
L-LEI jaġixxi bħala identifikatur komuni li jgħin jgħaqqad informazzjoni minn sorsi differenti mal-istess entità legali.
Dan importanti għax l-iskrinjar tal-kriminalità finanzjarja jinvolvi iktar milli sempliċement tiġi vverifikata jekk isem partikolari ta' kumpanija jidhirx fuq lista ta' sanzjonijiet.
It-timijiet ta' konformità jistgħu wkoll ikollhom bżonn jifhmu liema kumpaniji u individwi oħra għandhom rabtiet ma' dik il-kumpanija.
Permezz tat-Transparency Fabric, GLEIF, OpenSanctions, u Open Ownership wrew kif l-LEIs jistgħu jgħaqqdu informazzjoni dwar l-entità legali ma' data dwar is-sjieda u s-sanzjonijiet. L-inizjattiva turi wkoll kif dan l-approċċ jista' jgħin biex jiġu mmappjati relazzjonijiet korporattivi iktar kumplessi.
Dan juri valur usa' tal-LEI.
L-identifikatur ma għandux għalfejn ikun fih l-informazzjoni kollha dwar ir-riskju nnifsu. Minflok, jipprovdi punt ta' referenza komuni li jista' jgħin jgħaqqad informazzjoni minn sorsi differenti mal-entità legali korretta.
Li jkollok LEI ifisser li ħadd ma jista' jħawwad il-kumpanija tiegħek ma' entità ssanzjonata?
Le.
Din id-distinzjoni hija importanti.
LEI ma jipprovax li kumpanija hija ħielsa mis-sanzjonijiet. Mhuwiex ċertifikat ta' konformità, u li jkollok LEI ma jiggarantixxix li bank se jipproċessa pagament mingħajr kontrolli addizzjonali.
Mhux kull lista ta' sanzjonijiet, bank, fornitur ta' pagamenti, jew sistema ta' skrinjar bħalissa tuża l-LEIs.
Għalhekk, LEI ma jistax jelimina l-korrispondenzi foloz kollha.
Dak li l-LEI verament jindirizza huwa waħda mill-problemi fundamentali fl-iskrinjar tas-sanzjonijiet: jgħin jistabbilixxi eżattament liema entità legali qed tivverifika s-sistema jew it-tim ta' konformità.
Hekk kif iktar sistemi ta' pagament, settijiet ta' data dwar is-sanzjonijiet, u proċessi ta' konformità jinkorporaw l-LEIs, il-valur prattiku ta' din l-identifikazzjoni preċiża jista' jikber.
Il-valur ta' LEI imur lil hinn mill-konformità regolatorja
Ħafna kumpaniji jiltaqgħu mal-LEI għall-ewwel darba meta bank, broker, jew istituzzjoni finanzjarja oħra tgħidilhom li għandhom bżonn wieħed għal transazzjoni partikolari.
B'riżultat ta' dan, ħafna kumpaniji jaraw l-LEI sempliċement bħala rekwiżit regolatorju.
Iżda l-idea warajh hija ħafna iktar wiesgħa.
LEI jagħti lil kumpanija identità globali waħda li sistemi finanzjarji u organizzazzjonijiet oħra jistgħu jużaw madwar pajjiżi u reġistri. L-ekosistema Globali tal-LEI tipprovdi qafas komuni għall-identifikazzjoni tal-istess entità legali fost ġuriżdizzjonijiet.
L-iskrinjar tas-sanzjonijiet jipprovdi eżempju tajjeb ta' għaliex dan jista' jimporta lill-kumpanija nnifisha.
Kumpanija għandha interess li tagħmilha kemm jista' jkun faċli għal bank, fornitur ta' pagamenti, klijent, jew sieħeb kummerċjali biex jistabbilixxi: din hija eżattament il-kumpanija li naħseb li qed nittratta magħha.
Mhux kumpanija oħra bl-istess isem.
Mhux kumpanija b'isem simili f'ġuriżdizzjoni oħra.
U lanqas entità ssanzjonata li sempliċement jinstab li għandha isem simili.
L-istess prinċipju huwa importanti wkoll fil-Know Your Business (KYB) u l-verifika tas-sħab kummerċjali, fejn il-kumpaniji jeħtieġu informazzjoni affidabbli dwar l-identità, l-istatus legali, u s-sjieda tal-kontropartijiet tagħhom.
L-LEI bħala punt ta' konnessjoni għall-identità globali tan-negozju
Ix-xogħol ta' GLEIF fuq l-iskrinjar tas-sanzjonijiet, il-pagamenti transkonfinali, u s-sjieda korporattiva jindika żvilupp usa'.
Ir-rwol tal-LEI qed ikompli jespandi lil hinn mill-użu oriġinali tiegħu fir-rappurtar ta' transazzjonijiet finanzjarji.
L-organizzazzjonijiet jistgħu jużaw l-istess identifikatur biex jgħaqqdu kumpanija ma' informazzjoni tar-reġistru, relazzjonijiet ta' sjieda, data tas-suq finanzjarju, informazzjoni dwar is-sanzjonijiet, u data oħra dwar ir-riskju.
Identifikatur komuni huwa importanti għax il-bażijiet ta' data mhux dejjem jiddeskrivu l-istess kumpanija bl-istess mod eżatt. L-ismijiet jistgħu jvarjaw. L-indirizzi jistgħu jinbidlu. Sistemi differenti jistgħu jużaw formati differenti u numri ta' reġistrazzjoni lokali.
L-LEI jipprovdi punt ta' referenza konsistenti.
Mhux kull sistema finanzjarja jew ta' konformità bħalissa tisfrutta bis-sħiħ din il-kapaċità. L-adozzjoni tvarja bejn is-swieq, is-settijiet ta' data, u l-organizzazzjonijiet.
Iżda l-prinċipju sottostanti huwa sempliċi: iktar ma sistema diġitali tkun tista' tidentifika kumpanija bi preċiżjoni, inqas ikollha tiddependi fuq isem waħdu.
Fl-iskrinjar tas-sanzjonijiet, dan jista' jkollu valur prattiku ħafna.
L-LEI, l-AML, u l-iskrinjar tas-sanzjonijiet huma konnessi, iżda mhumiex l-istess ħaġa
L-iskrinjar tas-sanzjonijiet jifforma parti waħda mill-qafas usa' ta' konformità kontra l-kriminalità finanzjarja.
Il-proċessi tal-AML jistgħu jinkludu l-verifika tal-identità ta' kumpanija, il-fehim tas-sjieda benefiċjarja tagħha, u l-valutazzjoni tar-riskji tal-klijenti u tat-transazzjonijiet. L-iskrinjar tas-sanzjonijiet jiffoka fuq l-identifikazzjoni ta' jekk parti, jew possibbilment persuna jew entità relatata, taqbilx ma' persuna jew organizzazzjoni soġġetta għal sanzjonijiet.
L-LEI jista' jgħin liż-żewġ proċessi jindirizzaw l-istess mistoqsija fundamentali: Dwar liema entità legali qed nitkellmu tabilħaqq?
Aħna esploraw ir-rwol usa' tal-LEI fil-kontra l-ħasil tal-flus fl-artiklu tagħna dwar Kodiċijiet LEI u l-Kontra l-Ħasil tal-Flus.
Il-kumpanija tiegħek għandha jkollha LEI għal din ir-raġuni?
Jekk ir-regolamenti diġà jesiġu li l-kumpanija tiegħek ikollha LEI, it-tweġiba hija sempliċi.
Mingħajr rekwiżit bħal dan, il-benefiċċju prattiku jiddependi fuq il-pajjiżi, is-sistemi finanzjarji, u r-relazzjonijiet kummerċjali li fihom topera l-kumpanija tiegħek. Jiddependi wkoll minn jekk il-banek, il-fornituri ta' pagamenti, il-kontropartijiet, u s-sistemi ta' konformità tiegħek jużawx l-LEIs fil-proċessi ta' identifikazzjoni tagħhom.
Jekk il-kumpanija tiegħek għad m'għandhiex LEI, tista' tirreġistra LEI ma' LEI System. Jekk diġà għandek LEI ma' fornitur ieħor, tista' tittrasferixxi l-LEI tiegħek għand LEI System filwaqt li żżomm l-istess kodiċi LEI.
Iżda l-kumpaniji m'għandhomx bżonn jikkunsidraw il-valur ta' LEI biss permezz ta' mistoqsija waħda: “Il-liġi teħtieġ li jkollna wieħed?”
Hemm mistoqsija oħra li tistħoqq issir: “Meta kumpanija oħra jew sistema awtomatizzata tivverifika n-negozju tagħna, kemm hu faċli li jiġi stabbilit li aħna eżattament min ngħidu li aħna?”
L-ismijiet tal-kumpaniji jistgħu jinbidlu. Kumpaniji oħra jistgħu jaqsmu l-istess isem. In-numri ta' reġistrazzjoni ġeneralment jaħdmu fi ħdan sistemi nazzjonali jew speċifiċi għal ġuriżdizzjoni.
L-LEI joffri xi ħaġa differenti: identifikatur uniku globalment marbut ma' data ta' referenza standardizzata dwar entità legali speċifika.
L-iskrinjar tas-sanzjonijiet huwa qasam wieħed fejn il-valur ta' din id-distinzjoni jsir partikolarment ċar.