L-LEI lil hinn minn rekwiżit formali
Il-kodiċi LEI ħafna drabi jitqies bħala obbligu formali. Xi ħaġa li trid tiġi mimlija sabiex jinfetaħ kont, tiġi pproċessata transazzjoni, jew jiġi sodisfatt rekwiżit regolatorju. Din il-viżjoni hija komprensibbli, iżda tirrifletti biss parti mill-iskop tas-sistema LEI.
LEI mhuwiex biss identifikatur. Huwa qafas strutturat ta' data. Il-valur reali tiegħu jidher meta wieħed iħares lil hinn mill-informazzjoni bażika ta' referenza, speċjalment lejn dak li jissejjaħ data tal-Livell 2.
Jekk id-data tal-Livell 1 twieġeb il-mistoqsija ta' min hija entità, id-data tal-Livell 2 twieġeb mistoqsija aktar strateġika. Turi min fl-aħħar mill-aħħar jikkontrolla dik l-entità. F'dan il-punt, l-LEI jgħaddi minn ħtieġa teknika għal sors ta' għarfien kummerċjali prattiku. Meta wieħed iħares lejha b'dan il-mod, l-LEI ssir mhux biss għodda ta' konformità, iżda pedament biex jinftiehmu r-relazzjonijiet korporattivi.
Id-differenza bejn id-data tal-Livell 1 u tal-Livell 2 tal-LEI
Id-data tal-Livell 1 tal-LEI tiddeskrivi l-entità legali nnifisha. Tinkludi informazzjoni essenzjali ta' referenza bħall-isem uffiċjali, il-forma legali, l-indirizz irreġistrat, u l-ġurisdizzjoni. B'mod sempliċi, tistabbilixxi l-identità.
Id-data tal-Livell 2 iżżid saff ieħor. Tiddeskrivi r-relazzjonijiet tas-sjieda. Speċifikament, tindika jekk entità għandhiex ġenitur dirett jew aħħari u fejn tinsab il-kontroll reali.
Din l-informazzjoni ma tingħatax bħala test liberu. Issegwi struttura standardizzata u vverifikata u tinqara mill-magni, kif definit mill-GLEIF. Dan jagħmilha komparabbli bejn il-ġurisdizzjonijiet u adattata għal użu awtomatizzat fis-sistemi kollha.
Fil-prattika, id-data tal-Livell 2 toħloq ritratt uffiċjali u konsistenti globalment tar-relazzjonijiet ta' sjieda korporattiva.
Għaliex l-istruttura tas-sjieda hija importanti fin-negozju modern
Fl-ambjent kummerċjali tal-lum, l-informazzjoni superfiċjali m'għadhiex biżżejjed. Il-kumpaniji dejjem aktar jeħtieġu jifhmu min hemm wara kontroparti, fejn jittieħdu d-deċiżjonijiet, u fejn tinsab fl-aħħar mill-aħħar ir-responsabbiltà.
Din mhijiex teorija. L-istruttura tas-sjieda taffettwa direttament il-valutazzjoni tar-riskju, il-konformità, u l-fiduċja. Għandha rwol fis-servizzi finanzjarji, fil-kummerċ internazzjonali, fid-deċiżjonijiet ta' investiment, u fl-għażla ta' kuljum ta' sħab kummerċjali.
Entità li tifforma parti minn grupp korporattiv akbar tista' toffri stabbiltà u skala. Fl-istess ħin, strutturi ta' sjieda kumplessi jew opaki jistgħu jżidu l-inċertezza u r-riskju. Mingħajr data standardizzata, dawn il-valutazzjonijiet spiss jibbażaw fuq suppożizzjonijiet minflok fatti.
Id-data LEI tal-Livell 2 tgħin biex tissostitwixxi s-suppożizzjonijiet b'struttura vverifikata.
Kif tintuża d-data tal-Livell 2 fil-prattika
Id-data tal-Livell 2 mhijiex limitata għar-rappurtar regolatorju. Diġà tintuża fi proċessi operattivi reali, kif muri mill-GLEIF fl-ispjegazzjoni tiegħu ta' kif id-data tal-Livell 2 twieġeb il-mistoqsija ta' min hu sid ta' min.
L-istituzzjonijiet finanzjarji jiddependu fuq l-informazzjoni tas-sjieda matul id-diliġenza dovuta tal-klijent u l-verifiki KYC. Ritratt ċar u standardizzat tal-kontroll korporattiv jgħin biex jitħaffef l-onboarding u jnaqqas il-ħtieġa ta' kjarifiki ripetuti.
Organizzazzjonijiet kbar jużaw id-data tal-Livell 2 meta jivvalutaw fornituri u sħab kummerċjali. Dan huwa partikolarment importanti f'relazzjonijiet transkonfinali fejn ir-reġistri lokali jistgħu ma jipprovdux ritratt komplut.
Fil-ġestjoni tar-riskju u l-konformità, id-data tal-Livell 2 tappoġġja l-identifikazzjoni tal-espożizzjoni fil-livell tal-grupp u konnessjonijiet moħbija. Dawn ir-rabtiet altrimenti jistgħu jibqgħu frammentati fost diversi sorsi ta' data.
Ir-regolaturi u l-analisti wkoll jibbenefikaw minn din l-istruttura. Data tas-sjieda li tinqara mill-magni tagħmilha aktar faċli li jinstabu mudelli u relazzjonijiet li huma diffiċli li jiġu identifikati f'informazzjoni mhux strutturata.
Għaliex il-valur tad-data tal-Livell 2 spiss jiġi injorat
Minkejja r-rilevanza prattika tagħha, ħafna kumpaniji ma jaħsbux b'mod attiv dwar id-data tal-Livell 2. It-tiġdid tal-LEI jitlesta għax huwa meħtieġ, filwaqt li l-kontenut tad-data sottostanti jirċievi ftit attenzjoni matul il-proċess ta' tiġdid tal-LEI.
L-LEI spiss jitqies bħala bieb ta' dħul. Sakemm il-kodiċi jkun validu, il-kompitu jidher komplut. Fir-realtà, l-utilità ta' LEI tiddependi fuq il-kwalità u l-preċiżjoni tad-data li tinsab warajh.
Kumpaniji b'data tas-sjieda korretta u aġġornata jnaqqsu l-frizzjoni. Il-banek, is-sħab, u l-kontropartijiet jistgħu jiddependu fuq l-informazzjoni eżistenti minflok jitolbu spjegazzjonijiet addizzjonali.
Id-differenza bejn li tissodisfa rekwiżit u li tkun operattivament ippreparat spiss issir viżibbli biss meta l-veloċità u ċ-ċarezza jkunu importanti.
Id-data tal-Livell 2 bħala parti minn qafas globali ta' fiduċja
L-iskop usa' tas-sistema LEI mhuwiex limitat għall-identifikazzjoni. L-għan tagħha huwa li toħloq saff globali ta' fiduċja fejn ir-relazzjonijiet korporattivi jkunu trasparenti u komparabbli, suġġett li esploraw ukoll f'artikli relatati mal-LEI fil-blog tagħna.
Dan l-approċċ huwa konsistentement enfasizzat mill-GLEIF, li l-fokus tiegħu jestendi lil hinn mill-ħruġ ta' identifikaturi biex jiżgura li d-data LEI tkun utilizzabbli fit-teħid ta' deċiżjonijiet fid-dinja reali. Il-valur mhux biss jinsab fil-fatt li għandek data, iżda fil-kapaċità li tiddependi fuqha.
Id-data tal-Livell 2 hija parti naturali minn dan il-qafas. Tgħin biex tibdel entitajiet legali f'komponenti li jinftiehmu ta' netwerk ekonomiku usa'.
Konklużjoni
Id-data LEI tal-Livell 2 mhijiex dettall fakultattiv. Hija element ewlieni tat-trasparenza fin-negozju modern.
L-organizzazzjonijiet li jittrattaw l-LEI purament bħala rekwiżit ta' konformità jissodisfaw l-istandard minimu. Dawk li jifhmu u jżommu d-data tal-Livell 2 tagħhom jippożizzjonaw ruħhom għal kooperazzjoni aktar bla xkiel, ġestjoni tar-riskju aktar b'saħħitha, u fiduċja akbar.
LEI huwa aktar minn numru. Meta d-data tiegħu tkun preċiża u kompluta, issir pedament għal relazzjonijiet kummerċjali aktar ċari u sikuri.